济阳农商银行夯基础、塑文化、强监督，筑牢合规 济阳农商银行筑牢合规经营根基 -威尼斯5994

  鲁网9月30日讯 济阳农商银行创新合规管理方式方法，多措并举，不断提高合规管控水平，筑牢“不能违规、不想违规、不能违规”的合规防线，助推各业务健康高质量发展。

  完善体制机制，筑牢“不能违”的制度防线。一是开展制度梳理。按照废、改、立原则，定期梳理查找制度漏洞和空白，评价现行制度存在的依据是否仍然有效，及时修订完善，逐步构建制度管行长效机制。2022年，共梳理制度503个，现在用376个。二是修订合规联络员制度，完善合规联络员工作职责和考核机制，定期更新合规联络员，提高合规联络员履职能力。建立合规联络员例会制度，上下联动，畅通合规管理工作信息传递通道，提高全行各层级合规管理水平。2022年，共组织合规联络员例会3次。三是借助员工异常行为排查、流动性风险管理等信息科技系统，定期梳理类别风险监测、员工异常行为排查、案件风险排查、内外部检查等发现的各类问题，分析查找问题背后存在的制度、流程、系统等短板，并向业务部门提出意见建议，推动业务部门加强业务管理、优化系统功能、完善制度流程。 

  强化合规文化，筑牢“不想违”的思想防线。一是深入开展警示教育。建立全员警示教育常态化机制，定期编制典型案例并下发，通过以案说法、以案明纪，用身边人教育身边事，增强全行案防意识，提升内控管理和案件防控水平。2022年，共编制典型案例5个，开展警示教育13次。二是建立合规宣誓、合规宣讲常态化机制。在全行经营分析会、合规宣讲会等重大会议前开展合规宣誓，大力营造合规氛围。同时，高管率先垂范，带头宣讲合规、践行合规，结合分管工作，积极开展高管合规宣讲。2022年，共开展合规宣誓9次；合规宣讲8次，其中，高管合规宣讲2次；高管下基层宣讲6次。三是开展合规知识测试。充分利用“网络学院”，分条线、分岗位，分批次组织开展合规知识测试，以考促学，检验合规知识学习效果。2022年，分别组织内勤人员和客户经理开展了合规知识测试，考试通过率100%，合规知识水平进一步提高。四是建立合规座谈机制。组织新员工、员工异常行为疑点数据较多以及检查发现问题较多的单位负责人及员工等开展合规座谈，全面总结分析问题成因，了解员工思想状态，防范道德和案件风险。2022年，共组织合规座谈4次。

  加大监督问责，筑牢“不敢违”的震慑防线。一是做好疑点数据核查，建立通报机制。充分运用省联社下发疑点数据，全面分析信贷、资金、财务领域核查发现问题，深入剖析员工异常行为，及早发现风险隐患，按季度下发情况通报，限期整改落实，推动业务条线完善制度、机制和流程。二是做好各类检查发现问题整改问责。深刻剖析问题产生的根源，对自查和上级检查发现问题逐个研究整改措施，能及时整改的及时整改，不能及时整改的制定整改措施、整改时限，明确整改责任人，高质量完成整改工作。同时，根据问题性质对发现问题相关责任人依规依纪追究问责。三是加大监督力度。构建一、二、三道防线部门沟通协调机制，充分发挥好条线部门、风险合规、审计和纪检等部门监督作用，一体化推进监督检查工作。对发现的违法违规问题，尤其是屡查屡犯、屡禁不止、明知故犯等问题，不姑息、不纵容，严肃整改问责。(通讯员 梁英）