商河农商银行发力“三道防线” 全面加固公司治理“防火墙” -威尼斯5994

  鲁网11月29日讯 商河农商银行围绕深化公司治理和全面风控建设，立足“业务条线、风险合规、内部审计”三道防线，探索建立“事前 事中 事后”风险管理闭环模式，进一步压实内控管理责任，持续夯实规范有效、衔接有序的公司治理体系，为推动农商银行高质量跨越式发展打牢基底。

  优化业务职能机制，聚力搭建“第一道防线”下的“四梁八柱”体系。一是完善一道防线机制建设。通过梳理体制机制，合理确定班子成员分工，调整调优网点人员配置和功能结构，优化“四个中心”设置，不断夯实业务管理基础。强化部门考核、月度经营分析、风险指标管理，有效防范信贷业务、金融市场、农金员管理等风险，实现各防线有效相互监督制衡。二是重塑制度体系建设。通过“条线梳理、合规反馈、业务提升”等实操管理，每年由风险合规部牵头，对现行规章制度进行审查、评估和清理，对不符合工作实际和发展需要的，及时进行修订完善；对存在管理漏洞、制度空白的，及时建章立制，逐步形成架构合理、层级清晰、覆盖全面的风险管理制度体系。三是扎实开展重点违规问题深化整治活动。根据省联社及办事处工作要求，制定重点违规问题深化整治活动方案，明确各阶段活动开展时间，细化排查要点，确保排查范围全面，积极构建“发现问题-整改问责-源头治理-检验成效-巩固提升”的全闭环整治长效机制，一体推进“不敢违规、不能违规、不想违规”的内控合规管理体系建设。

  深化风险合规管理，全面激活“第二道防线”下的“安全气囊”模式。一是明确风险合规职责定位。单独设立风险合规部，负责全面风险管理、内控合规管理、类别风险业务排查、员工异常行为排查、案件防控和法律事务、关联交易工作，通过优化人员结构，配强工作人员，确保履职独立性。二是健全风险合规长效机制。探索建立“行总部全面风险管理委员会 风险合规部 网点合规管理员”的垂直管理体系，定期揭示制度执行薄弱项，管控重点问题风险点，推动违规问题治理由“治标”转化为“治本”。

  强化审计监督质效，驱动升级“第三道防线”下的“免疫系统”功效。一是明确审计主攻方向。主动贴合业务条线部门的风险管理需求，借力非现场，共享大数据，全面实现对各环节、各层面风险防控要点的动态监管、综合施治，认真贯彻落实年度审计项目计划。今年以来，先后实施了履职审计、新增贷款质量审计、飞行审计、公司治理审计、流动性风险管理审计、金融消费者权益保护审计、业务连续性审计等审计项目。二是贯彻落实主审员工作规范。认真落实主审员工作制度要求，全力配合主审员开展工作，实时对主审员推送的疑点数据进行核查、分析并按时提交核查情况。三是强化审计结果运用。针对各类检查发现问题整改评价情况，高度重视问题整改工作，在党委会进行专题研究各类检查发现问题整改评价情况，强化问题整改后续跟踪督导，对各类检查问题整改评价工作、问题整改工作进行了落实。（本网记者）