商河农商银行 聚焦三个“高质量” 扎实推进反电信诈骗工作 -威尼斯5994

  鲁网11月13日讯 为扎实推进反电信诈骗工作走深走实，商河农商银行聚焦“高质量部署”、“高质量推动”、“高质量调研”等主要环节，确保反电诈工作入心入脑、见行见效，全面提升涉诈风险管控水平和治理效能，全力保护客户资金安全。

  聚焦高质量部署，推动反诈工作入心入脑。一是提前部署。将电信网络诈骗防控纳入领导干部学习落实重点，把《反电信网络诈骗法》列入党委理论中心组学习内容，反电诈工作通知、通报在发送内勤工作群的同时发送全行中层管理群，自上而下形成反诈合力。二是广泛宣教。通过商河农商银行公众号推送《一图读懂<反电信网络诈骗法>》《诈骗短信套路多，擦亮双眼常警惕》等反诈信息20余条，制作《反诈识诈小课堂》等宣传视频3条，并在营业网点厅堂、led循环播放反诈视频、标语，广泛开展打击防范新型电信网络诈骗宣传及宣讲活动，受教群众8000余人次，持续增强全行员工及社会群众防范意识，提升识骗防骗能力。三是警银合作。联合当地派出所开展线下宣讲活动，共同建立“当地银行可疑客户交流群”，及时反馈可疑信息，做到全县信息共享，通过警银联动筑牢反电诈防线，阻断电诈犯罪链条。

  聚焦高质量推动，推动反诈工作见行见效。一是强化管理。紧跟管控重点，结合各级要求及现行制度梳理下发了《关于非柜面渠道限额设置的通知》、《关于反电诈工作的工作提示》等通知提示，明确账户开立、尽职调查、预警信息、非柜面限额设置等工作要求，进一步增强反诈工作的紧迫感和警惕性，目前依托预警信息控制可疑账户10余户，依托柜面人员成功拦截冒充海关人员诈骗1起，切实将反诈工作落实落地。二是严格督导。为确保反诈工作落实到位、督导到位，建立反诈工作群，及时通知通报，传达账户管理、非柜面限额设置等要求，不定期督导账户排查、非柜面限额设置等工作进展，详细了解营业网点具体执行情况；将涉案账户纳入考核，层层压实责任，营造全员防诈反诈的良好氛围，已有效阻拦3例可疑人员开户，推进反诈工作真出成效、出真成效。三是及时调度。及时调度风险防控系统预警信息、反洗钱预警信息处理情况以及存量账户排查工作，对于涉案账户、可疑客户特征、资金转移特点及时调度分析。根据调度情况及时调整防范电诈工作措施，做到再强化、再落实。

  聚焦高质量调研，推动反诈工作走深走实。一是找准调研方向。按照大兴调查研究之风方案要求，将调研与反诈深度融合，结合上级重点工作部署、本级工作推进痛点、下级急难愁盼问题、客户实际业务需求等，积极调研反诈经验做法，进而细化账户管理、预警信息、涉案特点、限额设置等工作措施，强化防控重点，通过非柜面限额设置已成功预防3户涉案账户的发生，经核实该3名客户在县辖内他行账号均已涉案。二是丰富调研形式。围绕反诈工作要求，商河农商银行综合运用座谈交流、随机走访、线上会议等方式，全面掌握真实反诈情况，截至目前已组织召开反诈工作现场会议4次、视频会议3次，下沉基层网点调研2次，将建言献策作为反诈工作补充方式，征求全行员工意见建议，对于能及时解决的立即研究落实，不能及时解决的列入研究清单，持续跟踪问效，为反诈工作部署提供参考，确保反诈工作向纵深推进。三是落实调研成果。积极主动总结好的经验做法，汲取经验教训，及时分享落实，确保反诈工作落到实处。同时将电信诈骗防范成效纳入绩效考核，对涉案账户开户行实行扣分机制，发挥考核引导作用。（本网记者）