浦发银行存19项违法违规事实 被银监会罚款5855万 -威尼斯5994

    鲁网5月7日讯(记者 杨永明)中国银行保险监督管理委员会日前发布的银监罚决字〔2018〕4号行政处罚决定书显示，上海浦东发展银行股份有限公司(下称浦发银行)多种业务存多项违法违规事实收到巨额罚单，合计被罚没5855余万元。

　　具体违法违规事实(案由)包括：内控管理严重违反审慎经营规则;通过资管计划投资分行协议存款，虚增一般存款;通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;提供不实说明材料、不配合调查取证;以贷转存，虚增存贷款;票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;国内信用证业务贸易背景审查不严;贷款管理严重缺失，导致大额不良贷款;违规通过同业投资转存款方式，虚增存款;票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;以存放同业业务名义开办委托定向投资业务，并少计风险资产;投资多款同业理财产品未尽职审查，涉及金额较大;修改总行理财合同标准文本，导致理财资金实际投向与合同约定不符;为非保本理财产品出具保本承诺函;向关系人发放信用贷款;向客户收取服务费，但未提供实质性服务，明显质价不符;收费超过服务价格目录，向客户转嫁成本。

　　针对以上违法违规事实，原银监会依据《商业银行内部控制指引》、《中华人民共和国银行业监督管理法》以及《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规条例，对浦发银行作出“罚款5845万元，没收违法所得10.927万元，罚没合计5855.927万元”的处罚决定。