群体遭诈骗 慧眼识端倪——中国银行济南历山北路支行堵截一起针对学生群体诈骗案件 -威尼斯5994

       鲁网5月24日讯   近日，两名某职业学院学生匆匆走进中国银行济南历山北路支行，要求开立借记卡用于日常消费。综服经理认真审核了两人身份资料，并联系学校辅导员，核实确认两人是该校学生后，随后为两人开卡。业务完毕后，两人并未立即离开，而是躲在厅堂角落嘀嘀咕咕，随即返回柜台要求打印银行卡信息，综服经理感觉可疑，立即将情况报告运营内控副行长。

  运营内控副行长立即上前询问两人查询卡信息的原因。两人支支吾吾称注册某跨境电商平台使用，并出示了营业执照，但无法说清注册细节，手机上也没有该电商平台app。银行工作人员按照学生提供的营业执照查询工商信息，显示两人为企业法人，且互为对方公司的股东。经过运营内控副行长持续追问，两人最终承认自己在2022年11月经朋友介绍，添加了自称某经理的微信。该经理称学生提供姓名及身份证号办理营业执照，就可以收到300元奖励。因学校已有不少学生办理了这项业务且收到奖励，两人便提供了相关信息，随后也收到了营业执照。近日，该经理再次联系学生，称两人名下公司产生税费，要求他们开立借记卡，并提供卡号及密码，之后会通过该卡缴纳税费。

  根据两名学生提供的情况，运营内控副行长意识到这是一起针对学生的群体诈骗事件，立即指导两人注销了借记卡，将多名学生被骗的情况通知该学校辅导员，并立即向天桥反诈中心报告，反诈中心民警将两名学生带回警局做进一步调查，并向全辖发布反诈提示。

  由于在校学生社会经验少极易被不法分子所利用，此次学生出借卡片并成为企业法人，日后如出现经济纠纷或出借的卡片用于诈骗洗钱，后果将不堪设想。中行济南历山北路支行保持高度警觉，及时上报可疑情况，协助警方从源头堵截风险，避免众多学生日后上当受骗。（本网记者）