全国首个科创金融改革试验区实施方案发布，为科创企业提供精准支持 -威尼斯5994

  1日，省政府新闻办召开发布会，解读《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》(以下简称《实施意见》）。
  2021年11月25日，人民银行等8部委印发《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》，济南获批成为全国首个科创金融改革试验区。“试验区申建成功来之不易，各方对试验区建设都寄予厚望。”省地方金融监督管理局副局长李坤道介绍，《实施意见》主要包括健全科创金融组织体系，完善科技创新全周期金融服务，推动金融、科技和产业融合发展，推进要素市场和平台建设，促进区域金融合作开放，优化金融生态环境等6个方面31项内容。
  科创企业具有轻资产、投入高、前期收入少和盈利情况不确定等特点，与传统信贷模式不匹配。“我们提出加快发展专业化科创金融机构，引入聚集科创金融资源，加大开发性、政策性金融支持力度等5方面措施。”李坤道说，重点要在争取设立科创金融专营银行，探索建立试验区科创金融特色机构评价标准、业务体系和监管制度，支持地方金融开展“监管沙盒”试点等方面加大力度。
  科创金融的实施，离不开银行保险机构的广泛参与。“山东银保监局鼓励银行保险机构在试验区设立科创金融特色机构，在行政许可、考核评价、信贷审批和产品创新权限等方面，予以适当倾斜。”山东银保监局二级巡视员许彦峰介绍说。
  如何让金融机构大胆发力科创金融？许彦峰提到，山东银保监局将全面落实尽职免责管理，推动试验区实现科技企业贷款余额、贷款户数持续增长，提高对科技创新型小微企业不良贷款的监管容忍度，对科创小微企业贷款不良率高于各项贷款不良率在一定合理范围内的，不作为监管部门监管评级和银行内部考核评价的扣分因素。
  强化全周期金融服务，是科创金融的核心要义。李坤道介绍，针对处于不同阶段的科技创新型企业，提出天使投资、创业投资、信贷服务创新、科创担保增信、知识产权、科技保险服务、上市发债融资等8条工作措施，为科技创新型企业提供全链条、全周期金融服务。
  如何打造科创金融这一“金字招牌”？济南市地方金融监管局局长冯毅提到，将加快建立多层次、广覆盖的科创企业库，探索制定相关标准，将企业划分为初创期、成长期和成熟期，根据处于不同时期企业的特点和需求，提供精准支持。他提到，还将积极推动驻济金融机构制订行动方案，加快形成驻济金融机构在科创金融领域“一行一司一品牌”新格局。
  《实施意见》还特别提到人才赋能。“要将人才资本要素赋予金融属性，构建‘人才有价’评估模型，创新开发‘人才贷’系列专属信贷产品，探索建立‘人才贷’申报、评价、推广、奖励和风险补偿机制。”李坤道说。
  降低融资成本，才能让科创企业轻装上阵。据介绍，人民银行济南分行正在制定《中国人民银行济南分行2022年建设济南市科创金融改革试验区工作要点》。“济南分行将重点发挥再贷款、再贴现等货币信贷政策工具的结构引导作用，引导金融机构加大对试验区科技创新型小微企业的信贷支持，并降低企业的融资成本。”人民银行济南分行副行长王京辉说，人民银行济南分行营业管理部将创设“央行资金科创贴”，设立20亿元再贴现专项额度，引导金融机构为济南市科创企业提供票据融资支持。
  相比间接融资，直接融资更看重企业成长潜力，对风险容忍度高，对科技创新型企业包容性更强。山东证监局副局长张兆兵介绍，要把握注册制改革的机遇，推动科创企业利用多层次资本市场提高直接融资比重，重点推动“硬科技”企业登陆科创板、“三创四新”企业登陆创业板、“专精特新”企业登陆北交所；要积极引入外资依法设立证券公司，推动新设公募基金公司，为科创企业和居民财富管理提供全方位资本市场服务。